国际注册理财规划师(理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别)
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2024-05-09 作者：
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理财知识
cfa证书，是指特许金融分析师证书，是由美国投资管理与研究协会设立的特许金融分析师职业资格认证。其中，工作经验要求为最少在36个月内获得至少4000小时的相关工作经验。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。虽然称呼有所不同，但该职业所包含的内容都是相同的。
afp和cfp是什么证书
afp和cfp是什么证书如下：
afp和cfp是特许金融分析师证书和注册理财规划师认证。
cfa证书，是指特许金融分析师证书，是由美国投资管理与研究协会设立的特许金融分析师职业资格认证。证书考试分为共三个阶段，考生通过前一阶段的考试，才能参加下一阶段考试。全部通过后，还需符合一定工作经验要求和提交两封引荐人的推荐信，才可领取cfa证书。其中，工作经验要求为最少在36个月内获得至少4000小时的相关工作经验。
afp证书，是指注册理财规划师（CFP）认证，是世界上最权威的理财顾问认证项目之一，报考者需具有一定的财经知识和英语基础，还需有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。
区别：
很多人认为AFP和CFP是两个认证，两者没有必然的关系。如果你这样认为就错了，AFP是初级阶段，CFP是高级阶段，它们属于一个认证系列，只是认证的阶段不同。CFP相对来说更加的难考，所以其含金量也就相对更高。所有的想拿到CFP的证书的学员必须要先通过AFP的考试，只有AFP证书拿下来之后才有资格考取CFP证书。
AFP考试的通过率相对高一些，平均每10个人中就有三个人可以通过考试，而且AFP只需要考一门就可以了。而CFP则有点不同，CFP需要学员考五门，此举的难度相对增大，所以其通过率就相对低一些。对于一般人来讲，一个AFP就足以让自己找到一份比较体面的工作。如果你想让你的生活变得更加的好，那么你可以试着去考一考CFP。
什么是理财规划师？
相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧
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国际上通行的理财师认证有哪些?
目前国际上通行的理财师认证主要有十种，具体如下： CFP：注册金融策划师，是所有理财认证证书中最权威、最浒的个人理财水平证书。考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，涉及7大类102个子课目。 ChFC：特许财务顾问，在金融界颇受尊重，与CFP齐名。 PFS：个人理财专家，是为客户提供专门的综合理财咨询/个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。 CFA：特许金融分析师，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。 RFP：注册财务策划师，课程有基础财务策划、投资学、保险及退休规划、税务及遗产规划、高级财务策划。 CWM：特许财富管理师。已获得全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。 CFC：注册财务顾问，在全球理财行业具有一定的权威性。考试内容主要分为财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。 RFS：注册金融理财师。是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。 RFC：注册财务顾问，由美国国际认证财务顾问协会颁发。 CLU：特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会于1927年推出的。侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别
理财规划师，在不同的国家和地区有不同的叫法，我国一般称其为“理财规划师”；美国一般称为“金融理财规划师”或“理财规划师”，而欧洲国家及我国港台地区责称其为“财务策划师”或“财务规划师”。虽然称呼有所不同，但该职业所包含的内容都是相同的。
理财规划师是指：为个人（家庭）、公司提供各项理财规划服务协助的专业从业人员。他们以第三方的公正立场，接受委托人委托，根据委托人的财务状况和实际情况，运用科学的理论、方法和程序，为委托人制定科学、综合、切合实际、个性化、可操作性强的包括现金管理、消费管理、风险管理、保险、股票、基金等方面综合的理财规划方案并提供持续理财服务的的专业人员。他们通过综合运用各种金融及非金融投资工具，严格执行理财规划方案，并持续的对理财规划方案进行效果评估和修正，从而协助委托人达到其最终的理财总体目标；他们为委托人能够享受一生无忧的幸福生活而提供长期和持续的建议和帮助。
正规的理财规划师资格的取得要经过严格的考试和认证，他们必须具备综合全面的金融及经济相关知识才行，一般人是不太容易获得理财规划师资格的。国际上主要的理财规划师资格有：CFP-美国特许金融理财规划师、ChFC—美国特许理财顾问师、RFP—美国注册财务策划师等；我国经国家承认并认证的正规理财师只有“ChFP—中国国家理财规划师”一种。
而保险理财师（保险规划师）和证券理财师等，他们主要是从保险、证券等单方面给客户相关产品方面的建议，并不是从个人或家庭的整体方面给出综合的理财建议，具有一定的片面性。正确的理财，应该从整体上去进行全面的理财规划。
另外，你要注意的是：现在很多金融领域的业务人员，他们根本不具备理财规划师的能力、知识和资格，而冒用“XX理财师”的称号销售产品，从而希望可以博得客户的信任，希望你在和他们交流时要注意辨别。
