二是根据市场走势和客户的风险承受能力，为客户进行投资组合管理，包括资产配置、风险分散、投资标的选择等。三是监督客户的投资组合，及时根据市场走势进行调整和优化，为客户创造更多的财富。四是提供理财规划和财务咨询服务，协助客户根据其当前的财务状况和未来的计划，制订可行的财务规划。五是根据客户的需要，向其提供有关金融市场的信息、流程及相关操作技巧的培训，帮助其了解金融市场，提升金融素质，增强金融风险意识。
理财师的基础技能包括金融知识、风险管理、投资组合管理、财务规划、资产配置等。他们需要了解各种金融产品的特点、投资风险、市场走势，能够根据客户的需求和风险承受能力，为其提供个性化的理财方案，协助客户合理规划财务，创造更多的财富。
理财师的工作内容主要包括以下几个方面：一是与客户进行沟通，了解客户的个人情况、财务需求和风险承受能力等方面的信息，制定个性化的理财方案，提出有针对性的建议。二是根据市场走势和客户的风险承受能力，为客户进行投资组合管理，包括资产配置、风险分散、投资标的选择等。三是监督客户的投资组合，及时根据市场走势进行调整和优化，为客户创造更多的财富。四是提供理财规划和财务咨询服务，协助客户根据其当前的财务状况和未来的计划，制订可行的财务规划。五是根据客户的需要，向其提供有关金融市场的信息、流程及相关操作技巧的培训，帮助其了解金融市场，提升金融素质，增强金融风险意识。
